券业监管持续加码，9月以来5家机构因分支机构违规被通报。
针对券商财富业务的严监管仍在延续。
9月以来，包括中山证券、西南证券、华宝证券在内的多家券商分支机构，因财富（经纪）业务违规已被监管机构点名，至少已有5家券商涉及此类问题。
21世纪经济报道记者调查发现，违规招揽客户仍然是券商营业部频繁触及的合规红线；此外，部分营业部员工向客户推荐虚假金融产品、投资顾问业务操作不规范、以及融资融券业务管理不到位等问题，也暴露出一些券商在合规管理方面的不足。
此外，需要注意的是，类似“营业部未能及时向监管部门报告重大事件”的违规行为正逐渐显现。
9月19日，浙江证监局近日公布了四份监管决定书，涉及国融证券、联储证券及其分支机构。此次通报反映出监管部门对券商合规经营的持续关注，也显示出对市场乱象的整治力度正在不断加强。从公开信息来看，相关机构在业务开展过程中存在一定的不规范行为，亟需引起重视并加以整改。监管措施的出台不仅是对违规行为的警示，也有助于提升整个行业的合规意识和风险防控能力。
其中，因联储证券绍兴裕民路证券营业部未按时向监管部门报告可能影响分支机构运营及客户权益的重大事件，该营业部及联储证券均受到了行政监管措施。
最新的监管趋势显示，若营业部出现严重违规行为，券商主体也将被追究责任。这表明监管部门正在加强对证券行业整体合规性的要求，不再仅仅将责任局限于个别分支机构或员工，而是延伸至整个公司层面。这一变化不仅体现了监管力度的增强，也反映出对市场秩序和投资者权益保护的高度重视。未来，券商在日常经营中需更加注重内部管理与风险控制，避免因下属机构的不当行为而承担连带责任。
9月19日，浙江证监局同时公布了4份行政监管措施决定书，分别涉及联储证券、国融证券。
联储证券被出具警示函的原因是，监管查出：联储证券绍兴裕民路证券营业部存在未及时向监管部门报告影响分支机构经营管理和客户权益重大事件的行为，联储证券对所辖分支机构合规管理不到位，违反了《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》相关规定。
同时，联储证券绍兴裕民路证券营业部因存在违规行为被监管部门责令改正，并已被记入证券期货市场诚信档案。此次处理反映出监管层对券商合规经营的持续关注，也表明任何违反行业规范的行为都将受到相应约束。作为市场参与者，应以此为戒，强化内部管理，提升合规意识，共同维护市场的健康有序发展。
而国融证券义乌新科路证券营业部（原国融证券义乌工人北路证券营业部）存在发现违法违规行为或者合规风险隐患时，未主动及时向合规负责人报告的行为。
对这一违规情形，浙江证监局决定对该营业部采取责令改正的行政监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。
并且，国融证券被同步采取了警示函措施，并将其纳入证券期货市场诚信档案。监管部门指出，该券商在分支机构的合规管理方面存在不足，违反了相关规章制度。
浙江证监局指出，相关券商及其分支机构应深刻反思问题，进一步健全管理制度和内部控制机制，强化对业务流程和员工的管理，切实提升合规经营水平。这一要求不仅是对当前存在问题的回应，更是对行业长期健康发展的有力推动。在金融监管日益严格的背景下，券商唯有不断优化内部治理结构，才能有效防范风险，保障市场秩序。加强合规管理，不仅是法律的要求，更是企业自身可持续发展的内在需求。
抛开上述特殊案例，21世纪经济报道记者梳理其他“罚单”发现，近期，财富业务违规案例主要分为四类：一是违规招揽客户；二是营业部人员向客户推介虚假金融产品；三是投顾业务不规范；四是两融业务管理不当。
具体而言，中山证券合肥分公司、西南证券大连分公司以及华宝证券长沙茶子山东路证券营业部均被发现存在违规招揽客户的行为。
其中，安徽证监局于9月5日发布对中山证券合肥分公司的处罚决定。经查，该分公司存在违规委托第三方开展投资者招揽行为、从业人员管理不规范等问题。上述行为违反了相关监管规定，因此中山证券合肥分公司被要求进行整改，并将其纳入证券期货市场诚信档案。
同时，安徽证监局要求该分公司深入查找并整改存在的问题，加强相关法律法规的学习，进一步强化内部控制和合规管理，依据内部问责制度对相关责任人进行处理，并按时提交书面整改及问责报告，防止类似情况再次发生。
同一天，大连证监局公布的一份决定书显示，其发现西南证券大连分公司存在委托银行员工进行客户招揽以及业务记录不完整等违规行为。对此，大连证监局向该分公司出具了警示函，并要求其就相关问题的整改情况提交书面报告。
9月17日，湖南证监局发布了对华宝证券长沙茶子山东路证券营业部的警示函决定书。据透露，该营业部存在开户招揽行为不规范、合规管理存在不足，以及未能积极配合现场检查等问题。
湖南证监局已明确要求相关机构高度重视存在的问题，切实开展整改工作，并在规定时限内提交书面整改报告。此次监管举措体现了监管部门对市场规范运行的持续关注，也释放出强化合规管理、防范风险的积极信号。对于涉事机构而言，及时响应并落实整改不仅是应对监管的必要步骤，更是提升自身治理水平的重要契机。
另外，华安证券成都东大路证券营业部及中邮证券新疆分公司因工作人员违规执业被出具警示函。
四川证监局在9月16日公布的决定书显示，其查出，田某在华安证券成都菱安路营业部（现华安证券成都东大路营业部）工作期间，存在向客户推介虚假金融产品，谋取不正当利益，给客户造成重大损失的行为。针对这一违规行为，田某被采取了责令改正的监管措施。
同时，四川证监局认为，上述营业部未按规定对员工在职期间的廉洁从业情况予以考察评估，违反了《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》第七条第二款的规定。
而中邮证券新疆分公司则同时踩到了两条红线。
根据新疆证监局9月12日公布的决定书，中邮证券新疆分公司被查出：分公司负责人2020年、2021年违规领取基金销售等奖励，于2022年10月受到中邮证券党内警告处分，但分公司未向证监局报送该内部惩戒信息。分公司投资顾问业务存在业务推广、服务提供等环节留痕不充分的情形。新疆证监局认为，以上情形反映出分公司合规管控不到位。
值得关注的是，除了证券营业部，近年来从业人员个人的违规行为也逐渐成为监管的重点关注对象。
9月17日，湖南证监局对邓某某出具警示函。监管方面查出，邓某某在东北证券湖南分公司担任投资顾问期间，投资入股两家外部公司，并介绍个人投资者通过上述公司开展场外个股期权业务以获取收益。
除上述常见的违规案例外，近期另一家券商营业部因融资融券业务违规而受到监管措施。
根据上海证监局8月15日公布的决定书，国泰海通证券上海普陀区大渡河路证券营业部被发现存在两类违规问题：一是未能有效规范员工执业行为，个别员工为客户提供融资便利；二是在开展融资融券业务过程中，存在协助客户进行绕标不正当交易的行为，均违反了相关监管规定。 此次事件反映出部分券商在合规管理上仍存在薄弱环节，尤其是对员工行为的监督和业务操作的规范性有待加强。证券行业作为金融体系的重要组成部分，其稳健运行直接关系到市场秩序和投资者权益。此类行为不仅扰乱了正常的市场交易秩序，也对行业的公信力造成负面影响。监管部门对此类问题的及时查处，体现了强化资本市场监管、维护市场公平性的决心。
为此，上海证监局近日对该营业部出具了警示函，指出其存在相关违规行为。同时，该营业部时任负责人因对上述问题负有直接责任，被要求接受监管谈话。 此次监管措施反映出监管部门对证券行业合规性的持续关注。警示函和监管谈话不仅是对涉事机构的提醒，也是对整个行业的一次警示。在当前金融市场日益规范的背景下，机构应更加注重内部管理与合规操作，避免因疏忽或不当行为引发监管风险。负责人被追责也表明，个人在履行职责时需具备更强的责任意识，不能仅将合规责任推给制度或团队。
值得一提的是，于2024年12月31日发布的《证券业务示范实践第5号—融资融券客户交易行为管理》，已对券商防范“绕标套现”交易识别管理、客户融券和证券出借行为管理等操作重点、难点，作出明确指引。
其中，关于防范客户“绕标套现”交易管理，《示范实践》从制度、合同、员工、系统设置四个方面整理了证券公司可采取的前端管控措施；同时，提供了证券公司对融资融券“绕标套现”行为风险账户进行监控的方法。
